KYC/AML-Compliance-Lösungen für Fintech
Automatisierte Identitätsprüfung, AML-Screening und regulatorische Compliance für Fintech-Unternehmen – mit besonderem Fokus auf BaFin + BDDK Dual-Compliance.
BaFin + BDDK: Dual-Compliance aus einer Hand
Für deutsche Fintech-Unternehmen, die in die Türkei expandieren, ist die gleichzeitige Erfüllung von BaFin- und BDDK-Anforderungen eine zentrale Herausforderung. io40 bietet maßgeschneiderte Lösungen, die beide Jurisdiktionen nahtlos abdecken – ohne doppelte Systeme, ohne Compliance-Lücken.
Unsere KYC/AML-Lösungen
Automatisierte eKYC-Pipeline
Liveness-Erkennung, Dokumentenprüfung (50+ Ausweistypen aus 190+ Ländern), biometrischer Abgleich und NFC-Chip-Verifizierung. Alles in einer einzigen API-Integration.
Onboarding-Zeit: < 2 Minuten
AML/PEP/Sanktions-Screening
Echtzeit-Screening gegen globale Sanktionslisten (EU, OFAC, UN), PEP-Datenbanken und Adverse-Media-Quellen. Automatische Batch-Rescreening und Continuous Monitoring.
Transaktions-Monitoring
Regelbasiertes und KI-gestütztes Transaktionsmonitoring mit konfigurierbaren Schwellenwerten. Automatische STR-Generierung für MASAK (Türkei) und FIU-Meldungen.
Travel Rule Compliance
FATF Travel Rule-konforme Lösung für Krypto-Transfers. Integration mit gängigen Travel Rule-Protokollen (TRISA, OpenVASP).
Regulatory Reporting
Automatisierte regulatorische Berichterstattung für BaFin, BDDK und MASAK. Quartalsmeldungen, Jahresberichte und Ad-hoc-Anfragen.
BaFin vs. BDDK: Compliance-Vergleich
| Aspekt | BaFin (DE) | BDDK/MASAK (TR) |
|---|---|---|
| KYC-Anforderungen | GwG, eIDAS, Video-Ident | 5549 sayili Kanun, MASAK |
| AML-Meldestelle | FIU Deutschland | MASAK |
| Meldeschwelle | €10.000 | 75.000 TRY |
| PEP-Screening | Pflicht | Pflicht |
| Travel Rule | EU TFR | SPK-Verordnung |
| Datenschutz | DSGVO | KVKK |
Unsere Lösung vereint beide Jurisdiktionen in einem einzigen System – mit automatischer Erkennung der anwendbaren Vorschriften basierend auf der Kundenherkunft und dem Transaktionsziel.
Ergebnisse unserer Kunden
Integrations-Architektur
RESTful API & SDKs
Einfache Integration über REST API mit SDKs für JavaScript, Python, Java und .NET.
Webhook-basierte Benachrichtigungen
Echtzeit-Callbacks für Verifizierungsergebnisse, Screening-Alerts und Compliance-Events.
White-Label-Dashboard
Anpassbares Compliance-Dashboard für Ihr Operations-Team mit rollenbasiertem Zugriff.
On-Premise oder Cloud
Flexible Bereitstellung: Gehostet in der Türkei (BDDK-konform), EU oder On-Premise.
Compliance ohne Kompromisse
Vereinbaren Sie eine kostenlose Demo unserer KYC/AML-Lösung und erfahren Sie, wie wir Dual-Compliance vereinfachen.
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